(圖 文 / 法務部調查局)為因應虛擬資產遭詐欺集團濫用趨勢，金融監督管理委員會（下稱：金管會）與法務部於114年9月5日啟動「跨部會虛擬資產合作機制」，責成所屬單位檢查局、銀行局、證期局、創新處等金融監理機關，以及臺灣高等檢察署（下稱：臺高檢）調查局等執法體系專業菁英，並邀請中華民國財團法人櫃檯買賣中心清查虛擬資產高手，以研討會方式，共同針對虛擬資產的行政管理、法令規範、業務檢查及犯罪偵查實務等議題進行全方位交流，活動由金管會陳副主任委員彥良及法務部徐政務次長錫祥共同主持，建構「監理＋司法＋偵查」三方聯防的新格局。
調查局近年積極偵辦虛擬資產犯罪案件，已多次查獲不法集團利用泰達幣協助詐團洗錢，包括Finding U實體幣店案、北臺灣假個人幣商案，同時，也揭露詐團與黑幫、非法博弈及地下通匯業者，藉由虛擬資產跨境流通與穩定幣特性進行洗錢；另有不法集團自行發行「垃圾幣」、「空氣幣」，如「搞錢要緊」詐欺團利用DEXTBNB幣吸金詐財，顯示虛擬資產犯罪樣態不斷翻新，調查局從中扣押泰達幣逾371萬顆，市值約新臺幣（下同）11億1,353萬元，成功防堵不法集團取得及享用犯罪所得。
另為將防線前移，調查局已在「打詐綱領2.0」架構下，持續與金管會合作，並加入金管會召集之「虛擬資產打詐工作小組」，共同研議修訂《洗錢防制法》與《虛擬資產服務法》草案，建立更完備之法制基礎。在法務部及臺高檢指導、金管會支持下，本次合作機制正式啟動，將透過跨部會合作，強化辦案人員知能、偵查工具與法令支撐，全面提升打詐能量。
此外，調查局也發現詐團不僅利用虛擬資產，更透過第三方支付服務業者（下稱：三支業者）勾結洗錢。為此，調查局已於114年6月3日與數位發展部（下稱：數發部）產業發展署簽署合作備忘錄（MOU），首度建立針對三支業者與特約商店的跨機關情資交換機制，已成功偵辦易沛公司、台灣里公司、旺沛大公司 等三支業者勾結詐團及博弈集團，協助收取詐欺及博弈資金案件，涉案金額高達370億4,700萬元，除將不法業者移送法辦，數發部亦即時停止並撤銷非法三支業者之能量登錄資格，展現跨部會「即查即斷」的行動力。
我國在虛擬資產與數位金融監理上，將持續深化建構前端防範、後端偵辦的「雙軌合流」機制，由所屬機關負責落實執行。調查局未來將全力偵辦虛擬資產及三支業者等詐欺洗錢案件，並掌握新興數位金融發展態勢，結合行政監理與司法執法能量，打造全方位防堵網，維護健全金融秩序，守護民眾財產安全。
金管會陳副主任委員彥良（左）及法務部徐政務次長錫祥（右）
共同啟動跨部會合作機制案
與會來賓合影
