(圖/ 調查局)
因應第三方支付快速發展所帶來的洗錢及詐欺新興風險，法務部調查局於7月30日舉辦「第三方支付業者衍生犯罪問題及防制對策」研討會，廣邀司法實務、學界與業界代表參與，針對近期轟動社會的「九州集團博弈洗錢案」進行深入剖析，並探討虛擬帳號濫用、產業監理漏洞與跨部門合作機制，期強化我國打擊金融犯罪與防詐韌性。
調查局指出，偵辦「九州集團」案件過程中，發現該集團利用OnePaid、1177PAY等第三方支付平台，收取賭資逾438億元，並掩飾、隱匿近1,853萬元不法詐欺所得。此外，近年陸續破獲易沛、旺沛、台灣里等前第三方支付業者涉洗錢案件，累計金額逾160億元，顯示犯罪集團轉向虛擬帳號操作資金轉移，嚴重危害金融秩序。
(圖/ 調查局)
副局長吳以公表示，為因應數位經濟變局，調查局持續強化與數位發展部及其他相關機關的協作，並聚焦向上溯源，打擊詐欺集團洗錢水房。此次研討會亦因應《洗錢防制法》第6條修正及「提供第三方支付服務之事業或人員洗錢防制及服務能量登錄辦法」將於113年11月30日正式實施，未登錄之業者屆時不得提供相關服務。
研討會邀請多位產官學界專家，包括臺灣大學法律系副教授楊岳平、臺北地方法院法官林幸怡、橋頭地檢署主任檢察官鄭子薇、數位發展部數位產業署視察蘇凌平，以及第三方支付服務業商業同業公會籌備會主任委員兼綠界科技總經理劉士維，與會分享觀察與建議，並與調查局第一線電信網路詐欺偵辦人員共同交流。
(圖/ 調查局)
楊岳平指出，自110年起，我國已對第三方支付及虛擬資產建立較明確之洗錢防制規範，惟後續政策落實仍需強化行政監理與執法協同。法官林幸怡則呼籲主管機關精緻化立法，提供法官在審理與沒收犯罪所得時可操作的標準。檢察官鄭子薇亦關注虛擬帳號被「假三支」業者濫用，可能構成洗錢風險。
劉士維指出，第三方支付業者在疫情期間迅速成長，公會將透過自律公約及風險管理機制，協助業者落實洗錢防制與資恐防範。數位產業署視察蘇凌平則表示，未來將與調查局及稅務單位深化情資合作，防範不肖業者利用第三方支付平台進行洗錢。
此次研討會並針對「假三支」業者濫用虛擬帳號協助詐騙集團洗錢問題進行專題討論，強調對未完成能量登錄卻提供代收代付業務的行為，應依洗錢防制法納入重點偵辦範圍。
調查局表示，將持續推動跨機關、公私協力合作，填補監理缺口，並深化防制對策與查緝能力，全面守護數位經濟安全與民眾財產權益。
中華超傳媒
(文/ 黃俊憲)
